AMSTERDAM – De schade door beleggingsfraude bedraagt vermoedelijk honderden miljoenen euro’s per jaar en kan zelfs oplopen tot 750 miljoen euro, meldt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) na onderzoek. De beurswaakhond spreekt van een snelgroeiend en ernstig maatschappelijk probleem waarvan de omvang wordt onderschat.
Volgens de AFM begint de fraude vrijwel altijd online. “Via sociale media, nepadvertenties en malafide websites worden slachtoffers gelokt, vaak vanuit het buitenland. De geraffineerde, bedrijfsmatige en geautomatiseerde werkwijze maakt iedereen tot potentieel doelwit”, waarschuwt de toezichthouder in een rapport. Daarbij misleiden criminelen slachtoffers met valse of dubieuze beleggingsaanbiedingen en hoge rendementen.
Door digitalisering en internationalisering van de financiële markten wordt beleggingsfraude steeds vaker uitgevoerd door georganiseerde cybercriminelen, oplichters zonder professionele financiële achtergrond en internationale bendes. Volgens de AFM werken de oplichters vaak vanuit landen waar de regels minder streng zijn. Ze pakken dan slachtoffers over de hele wereld aan.
Omvang onderschat
“Ook zijn er aanwijzingen voor gedwongen arbeid in criminele callcenters, voornamelijk in Zuidoost-Azië. Deze ontwikkelingen maken het opsporen en bestrijden van beleggingsfraude zeer complex”, constateert de toezichthouder.
De AFM ziet ook dat maar een klein deel van de slachtoffers aangifte doet, vaak omdat mensen zich schamen. Hierdoor wordt de werkelijke omvang van deze criminaliteit “structureel onderschat”.
De AFM deed het onderzoek in samenwerking met onder meer de politie, FIOD, Fraudehelpdesk, FIU-Nederland en de Nederlandse Vereniging van Banken.
